גיל 60 הוא לא רק גיל פרישה. הוא גם הזדמנות לתכנון פיננסי נכון יותר.
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מאפשר להפקיד לקופת גמל כספים פנויים, מחשבון הבנק, פיקדונות, תיקי השקעות ואפיקי חיסכון נוספים, ולנהל אותם במסגרת קופת גמל באמצעות חברות ביטוח ובתי השקעות.
מה חשוב לדעת על תיקון 190?
מגוון אפשרויות השקעה: הכספים ניתנים לניהול במגוון מסלולי השקעה, וניתן לעבור בין מסלולים, ללא אירוע מס במעבר.
מעבר בין גופים מנהלים: ניתן לנייד את הקופה בין חברות ביטוח ובתי השקעות, ללא אירוע מס בעת המעבר.
קצבה חודשית הפטורה ממס: החל מגיל 60, ניתן להעביר את הכספים לקופה משלמת קצבה ולקבל קצבה חודשית פטורה ממס.
אפשרות למשיכה חד פעמית: ניתן, בהתאם לתנאים הרלוונטיים, למשוך את הכספים כסכום חד פעמי ולשלם 15% מס נומינלי על הרווחים.
העברה בין דורית: אחד היתרונות המשמעותיים של תיקון 190 הוא האפשרות לתכנן את המשך החיסכון גם לדור הבא. במקרה של פטירת העמית, המוטבים יכולים לבחור בין משיכת הכספים לבין העברתם לקופת גמל חדשה על שמם ולהמשיך את החיסכון.
רוצים לבדוק אם תיקון 190 מתאים לכם?
תיקון 190 מאפשר למי שעבר את גיל 60 לבחון דרך ייחודית לניהול הכספים שכבר צבר, תוך שילוב בין אפשרויות השקעה, יתרונות מס וגמישות גם בהעברת הכספים לדור הבא.
השאירו פרטים ונבחן את האפשרויות עבורכם.