תכנון פרישה הוא אחת ההחלטות הכלכליות המשמעותיות ביותר שאדם מקבל במהלך חייו.
במשך עשרות שנים חסכתם בקרנות הפנסיה, בקופות הגמל, בקרנות ההשתלמות, בביטוחי מנהלים ובאפיקים נוספים. בגיל הפרישה, כל החסכונות והזכויות האלה מתחילים לקבל משמעות חדשה. איך הופכים את מה שנצבר להכנסה חודשית, איך מנהלים נכון את הכספים שיישארו, וכיצד ניתן למצות את זכויות המס המגיעות לכם.
זה הרגע שבו צריך לעצור, לרכז את כל הנתונים ולקבל החלטות מתוך הסתכלות על התמונה המלאה.
למה חשוב לעשות את זה בצורה מקצועית?
בשלב הפרישה מתקבלות החלטות לגבי אופן קבלת הקצבאות, השימוש בחסכונות, משיכת כספים והיבטי המס.
חלק מההחלטות האלה עשויות להשפיע על ההכנסה שלכם במשך שנים, ובמקרים מסוימים שינוי שבוצע או בחירה שנעשתה אינם ניתנים לתיקון בדיעבד.
כאן נכנס תכנון הפרישה
תכנון פרישה מקצועי מרכז את כל החסכונות, הקצבאות, הנכסים, ההכנסות והזכויות שלכם לתמונה אחת.
מתוך התמונה הזו ניתן לבחון את הצרכים שלכם, את ההכנסה הרצויה לאחר הפרישה, את אופן השימוש בחסכונות ואת האפשרויות העומדות בפניכם, כולל היבטי המס וקיבוע הזכויות.
המטרה היא לא רק לדעת כמה חסכתם. המטרה היא לדעת איך נכון להשתמש במה שחסכתם.
קיבוע זכויות, אפשרות לקבל יותר כסף בפנסיה
קיבוע זכויות היא הטבת פטור ממס שניתנת לפורשים לגמלאות. פורש שמגיש קיבוע זכויות למס הכנסה, ייתכן ויקבל פטור שיכול להגיע עד מאות אלפי שקלים, על קצבת הפנסיה ועל כספים אחרים שהוא מעוניין למשוך. זו הטבה משמעותית שכדאי לנצל מוקדם ככל הניתן, ולרוב נעשית כחלק מתהליך תכנון הפרישה.
הפרישה שלכם. ההחלטות שלכם. התכנון שלנו.
אחרי עשרות שנים של עבודה וחיסכון, לא כדאי לקבל החלטות משמעותיות לבד.
אנחנו כאן יחד עם מתכנני הפרישה מהטובים והמובילים בישראל, כדי לרכז את התמונה המלאה, לעשות סדר בכל החסכונות והזכויות, לבחון את האפשרויות ולבנות יחד את הדרך הנכונה לשלב הבא.
כי בפרישה, השאלה היא לא רק כמה צברתם, אלא איך נכון להפוך את מה שצברתם לעתיד שאתם רוצים.