רוב האנשים בוחנים את דמי הניהול שלהם בנפרד. קרן הפנסיה של אחד מבני הזוג, קרן ההשתלמות של השני, קופות הגמל, פוליסות החיסכון ועוד.
אבל מה אם במקום להסתכל על כל מוצר בנפרד, מסתכלים על כל המשפחה יחד?
לרוב, ניתן לבחון את כלל הפעילות הפיננסית של בני המשפחה כמכלול, ולבדוק האם היקף הכספים המשפחתי מאפשר לקבל תנאים טובים יותר בדמי הניהול.
הכוח נמצא בתמונה המלאה
משפחה יכולה להחזיק מספר רב של מוצרי חיסכון והשקעה, כאשר כל אחד מבני המשפחה מנהל את הכספים שלו בנפרד.
כאשר מחברים את התמונה הכוללת, היקף הפעילות המשפחתית עשוי להיות משמעותי הרבה יותר.
וזה בדיוק המקום שבו כדאי לעצור ולבדוק: האם אתם מקבלים את התנאים הטובים ביותר שאתם יכולים לקבל?
איך זה עובד?
אנחנו מרכזים את הנתונים של בני המשפחה, בוחנים את המוצרים הקיימים, היקפי החיסכון ודמי הניהול המשולמים כיום.
לאחר מכן, נבדוק מול הגופים הרלוונטיים האם קיימת אפשרות לשפר את התנאים על בסיס הפעילות המשפחתית הכוללת, לרבות זכאויות והסכמים הקשורים למקום העבודה.
למה זה שווה בדיקה?
דמי ניהול אולי נראים כמו אחוז קטן, אבל לאורך שנים הם מצטברים ויכולים להשפיע על הסכום שיישאר לכם בעתיד.
לכן, מעבר לבחירת המוצרים ומסלולי ההשקעה, חשוב גם לבדוק כמה אתם משלמים על ניהול הכספים שלכם, והאם ניתן לשלם פחות.
מסתכלים על המשפחה. לא רק על החשבון.
עולם החיסכון וההשקעות מורכב ממוצרים, חשבונות וגופים שונים. אנחנו כאן כדי לחבר את התמונה, לעשות סדר ולבדוק האם ניתן לנצל את היקף הפעילות והזכויות של התא המשפחתי כדי להשיג תנאים טובים יותר.
ביחד אנחנו שווים יותר, ומשלמים פחות. השאירו פרטים ונבדוק עבורכם את התמונה המשפחתית.