כשמתכננים נכון, העתיד נראה אחרת!

זה פשוט. בשיחת טלפון קצרה נבצע יחד בדיקה בהר הביטוח של משרד האוצר, ונראה אילו ביטוחים קיימים, באילו חברות ומה העלות החודשית. משם נעבור על הכיסויים, נבדוק מה נכון להשאיר ומה דורש התאמה, ונלווה את כל מה שצריך לבצע. לא צריך להכין דבר מראש – מתחילים יחד ומתקדמים צעד אחר צעד.

אין צורך לחפש דוחות או לפנות לכל חברה בנפרד. באמצעות המסלקה הפנסיונית נקבל מידע מרוכז מהגופים השונים, נרכז את הנתונים ונציג בצורה ברורה איפה נמצאים הכספים, כמה נצבר ובאילו תנאים הם מנוהלים. לאחר מכן נעבור יחד על התמונה ונבדוק מקום לשינוי או לשיפור. בקשה אחת – ואנחנו נדאג לכל השאר.

לא צריך להגיע עם ידע מוקדם או לדעת מראש במה להשקיע. מתחילים בשיחה קצרה שבה נגדיר את מטרת הכסף, סכום ההשקעה, טווח הזמן, הצורך בנזילות ורמת הסיכון המתאימה. לאחר מכן נציג את האפשרויות הרלוונטיות, נסביר את ההבדלים ונלווה את כל תהליך ההצטרפות והביצוע. כל מה שצריך הוא להתחיל – את שאר הדרך נעשה יחד.

בדיוק להפך. התקופה הסמוכה לפרישה היא הזמן הנכון והקריטי ביותר לעשות סדר ולקבל החלטות חשובות לגבי הכספים שנצברו לאורך החיים. נרכז את החסכונות והזכויות, נבדוק את הקצבאות הצפויות, מקורות ההכנסה, היבטי המס והפטורים הרלוונטיים ונבחן כיצד נכון לקבל את הכספים בפרישה.

במסגרת התכנון נבחן גם את אופן קבלת הקצבאות, כספים שניתן למשוך, ניצול הטבות מס ותכנון ההכנסה החודשית לאחר הפרישה. אנחנו מלווים את התהליך צעד אחר צעד – מהבדיקה הראשונית ועד לקבלת הקצבה והשלמת תהליך הפרישה.

לא חייבים לדעת מיד איפה להשקיע, ואין צורך לקבל החלטה לבד. מתחילים בשיחה קצרה, מבינים מה רוצים לעשות עם הכסף, ומשם אנחנו כבר בודקים את האפשרויות המתאימות. נציג הכול בצורה ברורה ונלווה גם את הביצוע בפועל. לא צריך להגיע עם תשובות – בשביל זה אנחנו כאן.

יש מגוון אפשרויות לניהול כסף פנוי, ואין צורך להכיר או להשוות ביניהן לבד. בשיחה קצרה נבין את הסכום והמטרה, ולאחר מכן נבצע השוואה בין פתרונות החיסכון וההשקעה הרלוונטיים בגופים השונים.

בסיום נציג את האפשרויות בצורה פשוטה וברורה, ולאחר קבלת ההחלטה נטפל גם בתהליך ההצטרפות והעברת הכספים. מתחילים בשיחה אחת – ואנחנו מלווים את כל הדרך.

זו בדיוק הסיבה שאנחנו כאן. לא צריך להגיע עם קלסרים, טבלאות או לדעת איפה נמצא כל דבר – אנחנו נעזור לרכז את המידע ולבנות תמונה אחת מסודרת של החסכונות, הביטוחים והנכסים הפיננסיים. משם נעבור יחד על מה שדורש טיפול ונלווה את הביצוע שלב אחר שלב. לא צריך לעשות סדר כדי להגיע אלינו – מגיעים כדי שנעשה סדר יחד.

מצוין. ליווי מקצועי לא נועד להחליף את הידע או השליטה, אלא להוסיף עליהם. מי שעוסק בתחום מדי יום מכיר את הגופים, הנהלים, האפשרויות והשינויים ויכול להיות כוח נוסף מול החברות כשצריך לבצע פעולה, לפתור בעיה או לטפל בתביעה.

הערך הזה משמעותי במיוחד ברגעים שבהם באמת צריך עזרה. במקרה של תביעה מול חברת ביטוח, למשל, טוב שיש לצד הלקוח איש מקצוע שכבר מכיר את התיק ויכול לסייע בהתנהלות מול החברה. ממשיכים להיות מעורבים ולקבל החלטות – ואנחנו כאן לבדוק, לטפל וללוות בכל פעם שצריך.

מצוין. אם קיימים תנאים טובים דרך מקום העבודה והם מתאימים – אין שום סיבה לשנות רק בשביל לשנות. נבדוק שהחסכונות והכיסויים אכן מתאימים לצרכים האישיים, האם מסלולי ההשקעה מתאימים לגיל ולטווח החיסכון והאם קיימות הטבות שניתן להרחיב גם למשפחה.

ולפעמים נסיים את הבדיקה ונגיד: הכול מצוין, לא צריך לשנות דבר. גם זו תוצאה חשובה – כי במקום להניח שהכול מנוהל נכון, עכשיו גם יודעים את זה. אנחנו כאן כדי לבדוק וללוות, לא כדי לבצע שינויים כשאין בהם צורך.